貸款銷售實習總結報告（精選3篇）

貸款銷售實習總結報告 篇1

XX市XX區(qū)城發(fā)小額貸款股份有限公司在市金融辦和區(qū)經貿委的指導和大力協(xié)助下，在公司領導的正確領導下，在公司各位股東的鼎力支持下，全體員工緊緊圍繞公司既定的工作目標，同心同德，開拓創(chuàng)新，取得了令人較為滿意的經營業(yè)績，在短時間內為公司業(yè)務穩(wěn)定、高效、良好地發(fā)展奠定了基礎。

回顧和總結20xx年的工作，主要有以下幾個方面：

二、建章立制，確保業(yè)務有序發(fā)展。良好的制度管理是一個公司持建章立制，確保業(yè)務有序發(fā)展。續(xù)、穩(wěn)定、長久發(fā)展的保障。我公司面對成立時間短、人員結構新、業(yè)務處理水平相對較低的不利局面，始終堅持“兩條腿走路”，發(fā)展業(yè)務的同時不忘各項規(guī)章制度的建設。為確保小額貸款公司健康發(fā)展、業(yè)務規(guī)范運作，在公司成立初期，我們就組織制定了《貸款管理辦法》、《財1務管理辦法》、《安全管理規(guī)定》、《印章使用管理規(guī)定》及《貸款審查委員會工作細則》等規(guī)章制度。這些制度辦法的實施，為小額貸款公司的正常運營、有效管理奠定了基礎，從而保障了各項工作規(guī)范有序進行。

三、以抓培訓為基礎，全面提高從業(yè)人員素質。公司成立后，我們以抓培訓為基礎，全面提高從業(yè)人員素質面對新公司、新人員，缺流程、缺經驗的客觀情況，組織全體人員發(fā)揮主觀能動性，加大學習培訓力度，以盡可能短的時間適應工作需要。一是抓好職業(yè)道德培訓，引導相關人員端正態(tài)度，明確定位，找準方向，盡快進入工作狀態(tài);二是學習理解公司制定的各項規(guī)章制度，并適用到實際工作中;三是抓好業(yè)務學習。鑒于新進人員缺乏相關專業(yè)知識及從業(yè)經驗，有的放矢的開展了信貸知識、財務知識、法律知識的業(yè)務培訓，促使從業(yè)人員在業(yè)務操作方面盡快適應工作需要。

四、努力開拓市場，用足用好經營資金。半年來，公司從領導到員努力開拓市場，用足用好經營資金。工齊心協(xié)力，利用一切可能的關系和方式主動營銷，選擇了一批較為理想和相對穩(wěn)定的客戶，為小額貸款公司的后續(xù)和長遠發(fā)展打下了良好基礎。在做好存量資金計劃安排的同時，對即將到期的貸款也按月度實施調度，進行計劃安排，保證此部分資金占用上的銜接，盡可能降低資金閑置。同時為擴大經營資產規(guī)模，爭取經營效益的最大化，由市商業(yè)銀行

借款三千萬元，保證了經營的連續(xù)性。

五、強化風險防范，實現經營資金的良性循環(huán)。本著寧缺毋濫的原強化風險防范，實現經營資金的良性循環(huán)。防范則做好市場客戶的選擇，這也是保證貸款資金安全的首要條件，對每一筆貸款均落實好有效擔保，為貸款的安全提供第二還款

來源保障。同時，2我們要求業(yè)務人員在辦理業(yè)務過程中嚴格按規(guī)定程序處理，確保所有手續(xù)合法、齊全、有效?；谝陨限k法的嚴格執(zhí)行和落實，公司自開業(yè)以來辦理的所有業(yè)務均未產生不良，也沒有發(fā)生拖欠利息的現象，保證了經營資金良好循環(huán)。

回顧過去的一年，公司的各項工作取得的成績有目共睹：業(yè)務經營方面，市場得到拓展，效益實現穩(wěn)定;方面，市場得到拓展，效益實現穩(wěn)定;內部管理和制度建設逐步走向規(guī)范，在經營風險控制上得以明顯提高;客戶服務越來越細致周到，在做在經營風險控制上得以明顯提高;客戶服務越來越細致周到，到風險控制和雙贏的基礎上，為客戶提供了快捷、方便、到風險控制和雙贏的基礎上，為客戶提供了快捷、方便、細致周到的服快捷務。經過開業(yè)以來一段時間的經營實踐，各項工作不斷向好，但存在的經過開業(yè)以來一段時間的經營實踐，各項工作不斷向好，諸多問題亦不可忽視，主要表現在：諸多問題亦不可忽視，主要表現在：從業(yè)人員業(yè)務總體素質有待進一步提高;提高;當前存量貸款結構不盡合理，當前存量貸款結構不盡合理，需要逐步調整;需要逐步調整;貸后管理相對滯后，貸后管理相對滯后，風險預警防范有待加強等。風險預警防范有待加強等。

**年主要工作思路

一、繼續(xù)抓好培訓工作，全面提高員工技能水平。經過開業(yè)以來一繼續(xù)抓好培訓工作，全面提高員工技能水平。培訓工作員工技能水平段時間多形式的培訓，公司從業(yè)人員業(yè)務素質有了很大提高，初步適應了業(yè)務經營的需要，但距要求還有一定的差距。主要表現在對實際問題的把握和處理上認識不夠，層次不深，處理方式不得當，容易產生紕漏等，這就要求我們必須進一步加大培訓力度，并保證學習培訓工作的連續(xù)性。一是進行業(yè)務理論與實踐操作相結合的學習活動，提高業(yè)務人員獨立辦理業(yè)務的操作水平;二是加強職工的職業(yè)道德教育，幫助其樹立愛崗敬業(yè)的人生價值觀，有一個端正的工作態(tài)度和積極向上的精神面貌。

二、努力開拓市場，積極調整資產結構努力開拓市場，積極調整資產結構。為了資金占用和保障經營開拓市場調整資產結構效益，前期在市場客戶的開拓受到諸多客觀因素的限制，使我們的客戶群相對集中，散小客戶占比很低。按照對小額貸款公司客戶結構的要求，我們的貸款客戶結構還不夠合理，這需要進一步開拓市場，盡可可能地將公司的客戶結構達到一定要求。

可能地將公司的客戶結構達到一定要求。

三、加強風險管理，積極挖掘資金潛力，實現經營效益最大化。有加強風險管理，積極挖掘資金潛力，實現經營效益最大化。效的風險管理是業(yè)務安全運營和效益實現的保障，要進一步建立和完善貸后管理制度，確保貸款“放得出，收得回”，保證效益。鑒于小額貸款公司經營資金來源渠道單一，可用資金額度

受限的實際情況，在用足用活自有資金的前提下，進一步向銀行尋求融資支持，對貸款利息收入部分也要充分利用，使公司經營資金規(guī)模最大化，確保經營效益的穩(wěn)定實現。

四、合理控制費用支出，降低經營成本。在保證業(yè)務正常運營和員合理控制費用支出，降低經營成本。工待遇的前提下，盡可能降低和控制各項費用支出，對非必要支出部分更是要嚴格管理，教育職工嚴格遵行公司的財務管理規(guī)定，杜絕堵塞各項跑冒滴漏，以提高股本回報的最大化。

20xx年即將過去，機遇與挑戰(zhàn)并存、風險與收益同在的20xx年正向我們走來。新的一年，萬象更新，我們公司的每位員工將以更加飽滿的熱情和昂揚的斗志，為實現公司20xx年度目標任務而努力奮斗。

貸款銷售實習總結報告 篇2

20xx年12月15日，我加入了宜信普惠信息咨詢(北京)有限公司桂林分公司。

宜信普惠信息咨詢(北京)有限公司，作為中國知名的小微借款咨詢服務專業(yè)機構，公司致力于為城市及農村高成長性人群，即小微企業(yè)主、工薪階層、大學生和農戶，提供快捷方便的普惠金融服務。宜信普惠擁有來自金融服務行業(yè)和信貸行業(yè)的資深專家管理團隊，為個人客戶推薦廣泛的借款資金來源渠道，進行合理全面的財務規(guī)劃，量身設計最優(yōu)的借款解決方案。

時間隨著北風吹過，讓樹葉飄落，讓人影婆娑，時間便這樣隨著北風讓世界開始斑駁而又悄無聲息地從我身旁逝去，終于走到了20xx年1月31日，我在宜信工作告一段落了。

回顧在宜信普惠這一個半月的工作，感觸很深，當然也頗有收獲。雖然經過這一個半月的工作與學習，我仍然做的不夠好，我仍然有許多不足之處，但是在團隊經理和同事們的悉心關懷和指導下，并且通過我自身的不懈努力，我對宜信公司的業(yè)務流程和風險管理等有了初步的了解。下面我將從以下幾個方面總結我的實習感受。

一、工作經驗

1、業(yè)務操作流程

通過培訓，我了解了宜信普惠公司的各種產品，如宜人貸、精英貸以及助業(yè)貸等，同時也了解各產品所適用的人群以及所需的申請條件。宜信普惠公司的產品主要面向的客戶群體主要為：中小型企業(yè)、個體工商戶、上班族等。宜信桂林分公司作為宜信普惠公司在桂林開始的一家新分公司，在目前而言，產品皆屬于信貸產品，即客戶申請借款皆無需抵押及擔保。作為一名剛剛進入崗位的客戶經理實習生，熟悉業(yè)務的每一步操作流程是必須要過的關卡，經過公司培訓，我也學習到了很多。其業(yè)務流程主要分為三大步：客戶咨詢(或是客戶經理電銷)、客戶提交資料、客戶經理提交申請，每一個過程都是環(huán)環(huán)相扣的，同時在這里面又有很多營銷技巧以及需要把握的地方。

在應對客戶咨詢的過程中，不僅需要客戶經理對公司各種產品非常了解，同時還需要具有隨機應變的能力以應對客戶突如其來并且較為刁鉆的問題。在客戶提交資料這一過程也要求客戶經理了解透徹公司每一款產品，客戶屬于何種產品的客戶以及所需要準備的資料，客戶在同時滿足幾種產品的申請條件的情況下更適合申請哪一種產品，客戶做準備的材料是否已經齊全，這些都是客戶經理在這一過程所必須注意的問題。客戶經理提交申請是業(yè)務流程中最重要哦的一環(huán)，在這一過程中，客戶經理需要審核客戶資料的真實性，不可有虛假信息的出現，否

則即便申請?zhí)峤簧先チ艘矡o法通過，或者即便通過了申請那么將會為公司帶來客戶還款逾期的風險。

2、風險控制

對于小額借款公司而言，其風險種類繁多，而實際中我們主要面臨的風險是信用風險和操作風險。宜信普惠公司控制信用風險的主要手段具體體現在要求客戶必須提供個人信用報告或由客戶授權公司代為查詢客戶信用報告，若客戶信用記錄出現了超過3個月及3個月以上的逾期記錄則不能申請借款。另外，如果客戶此前曾在宜信普惠申請借款但因虛假信息而拒貸的則以后都不能再向宜信普惠公司申請借款。

在操作風險的控制方面，宜信普惠公司的主要控制手段主要放在了客戶提出貸款申請到公司放款再到客戶還款的流程上。客戶申請借款首先需要根據公司要求提供相應的材料并填寫借款申請表，然后交由客戶經理對客戶資料進行審核，審核手段則是由客戶經理聯系客戶在借款申請表上所填寫的家庭聯系人、其他聯系人(朋友或親屬)以及工作聯系人3位聯系人，從側面審核客戶所提供資料的真實性。在客戶經理審核之后還需要團隊經理復核，最后的審核是由客服經理進行，這是借款申請的三重審核。而在放款之前，公司還會進行一次審核，如果出現與之前有不同之處則拒絕放款。如果批款額度較高，則還需團隊經理進行實地征信后才能放款。最后在客戶還款的風險控制上，小額借款公司的做法應該類似，即采取每月等額本息的還款方式，若出現客戶逾期請款則進行催收。

通過這一個半月的實習工作我確實學到了很多。 3、發(fā)展業(yè)務

客戶資源的優(yōu)劣決定了小額貸款公司的業(yè)務結構、盈利狀況和競爭力水平?？蛻糍Y源的有限性決定了小額借款行業(yè)競爭的激烈性，所以，我作為一名客戶經理也感受到了非常巨大的工作壓力。其實在小額借款行業(yè)中，展業(yè)渠道早已經呈現固定化的現象了，傳統(tǒng)的展業(yè)模式是貼廣告、派單、陌拜，然后是以前客戶所轉介紹的客戶，其次是網絡宣傳。傳統(tǒng)的展業(yè)模式在目前仍是最直接有效的方式，而客戶的轉介紹稍微少些，網絡宣傳則是持久型廣告。

在展業(yè)過程中雖然會遇到各種各樣或者我能獨立應對或者需要團隊經理以及同事幫助的問題，但是解決問題的過程無疑就是一個學習并且得以鍛煉自己能力的過程，從事任何工作都是如此。

貸款銷售實習總結報告 篇3

今天，我們組的每位同學都在自己的崗位上正式實習了。分別在糧油、蔬果、酒飲、客服等不同的部門實習。

在酒飲部實習一天，大致了解了該部門的工作--每天早上7:30~9:00,員工打價格標簽;之后依次檢查綠色向上、向下標簽;紅色標簽標記的是特價促銷的商品，為了確保價格準確，打印紅色標簽按需要主管批準;整理清潔貨架，保證商品擺放整齊，數量充足，商品干凈無灰塵。

早上8點至10點和下午4點至6點是顧客人流最多的時候，也是員工最忙的時候。對于需要整箱商品的顧客，員工需要到倉庫為顧客提貨。有時，顧客會不滿意調換或者改變心意不再購買了，員工又需要把商品重新放回倉庫。這鍛煉著員工們的耐心與服務意識。

年關將近，銷售大增，支撐超市賣場經營的倉庫自然是繁忙異常。內部的挑貨、調貨、取貨加上進貨、退換貨、整理貨架，工作量可想而知。10米高的貨架上，商品堆積如山，與員工們一起整理貨架、搬運庫存商品。這其中，如何高效利用有限的存儲空間，如何擺放以提高提貨速度等問題，都需要日積月累的經驗。

這些小小的問題都是在書本上學不到的知識，在實踐中掌握課堂中學不到的知識也是實習的一個重要的意義所在。